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Sehr geehrter Herr Waltersam,
hier erhalten Sie einen Überblick über kürzlich veröffentlichte Informationen und Publikationen der FMA:
Eine Delegierte Verordnung präzisiert ab 1. Jänner 2023 praxisnahe, wie Finanzdienstleister nachhaltigkeitsbezogene Informationen offenzulegen haben
Den Finanzmärkten und Finanzdienstleistern der EU wird im Kampf gegen den Klimawandel und beim Übergang zu einer CO2-armen, nachhaltigeren und ressourceneffizienten Kreislaufwirtschaft große Bedeutung zugemessen. Ein wesentliches regulatorisches Instrument dazu ist die europäische Offenlegungsverordnung SFDR, die Finanzdienstleister verpflichtet, ihre diesbezüglichen Strategien und Prozesse offenzulegen sowie darzulegen, welchen Beitrag jedes ihrer Produkte dazu leistet.
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FMA verordnet Österreichs systemrelevanten Banken die Aufstockung ihrer Kapitalpuffer um insgesamt 0,25 bis 0,5 Prozentpunkte
Die FMA hat am 22.12.2022 im Wege einer Novellierung der Kapitalpuffer-Verordnung 2021 Österreichs systemrelevanten Banken eine Aufstockung ihrer Kapitalpuffer um insgesamt 0,25 bis 0,5 Prozentpunkte verordnet. Sie setzt damit eine Empfehlung des Finanzmarktstabilitätsgremiums FMSG um und adressiert so „die erhöhten Systemrisiken, die aus zusätzlichen Unsicherheiten wie Russlands Angriffskrieg in der Ukraine, gestiegenen Energiepreisen sowie hoher Inflation resultieren.“
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Die Sberbank Europe AG hat alle Bankgeschäfte abgewickelt, die Konzession erlischt rechtswirksam mit 15. Dezember 2022. Der Regierungskommissär ist abberufen worden
Die Sberbank Europe AG in Liquidation hat am 15. Dezember 2022 – bestätigt vom Wirtschaftsprüfer – angezeigt, dass nunmehr alle Bankgeschäfte abgewickelt sind und gleichzeitig hat sie formell die Bankkonzession zurückgelegt. Damit erlischt die Bankkonzession rechtswirksam mit diesem Datum. Die FMA hat die EZB unverzüglich darüber informiert und die entsprechenden abschließenden Schritte eingeleitet. Weiters hat die FMA den von ihr am 1. März 2022 auf Anweisung der EZB bei der Sberbank Europe bestellten Regierungskommissär, MMag. Dr. Gerd Konezny, wieder abberufen.
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FMA veröffentlicht die Aufsichts- und Prüfschwerpunkte 2023 und präsentiert die Publikation „Fakten, Trends und Strategien 2023“
„Nach der Krise ist vor der Krise! Kaum war die COVID-19-Pandemie überwunden, hat der Angriffskrieg Russlands gegen die Ukraine derart massive geopolitische und wirtschaftliche Verwerfungen ausgelöst, dass diese die globalen Finanzmärkte in den kommenden Jahren erneut massiv fordern werden,“ so der Vorstand der FMA, Helmut Ettl und Eduard Müller, in der „Mittelfristigen Risikoanalyse 2023 – 2027“, aus der die Aufsichts- und Prüfschwerpunkte der FMA im Jahr 2023 abgeleitet worden sind.
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FMA-Verbraucherinformation „Reden wir über Geld“ gibt Tipps zum Thema Haushaltsversicherungen
Die Haushaltsversicherung zählt zu den meist verkauften Versicherungsprodukten in Österreich. Rund neun von zehn Mietern, Wohnungseigentümern oder Hausbesitzern haben bereits eine Haushaltsversicherung abgeschlossen. Dabei handelt es sich aufgrund der Heterogenität der zu versichernden Risiken um ein relativ komplexes Produkt, das einen sehr unterschiedlichen Leistungsumfang beinhalten kann.
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FMA-Verbraucherinformation „Reden wir über Geld“ erläutert wie nachhaltige Geldanlage gelingen kann
Der Finanzsektor soll einen wichtigen Beitrag leisten, um Klimaziele zu erreichen und eine nachhaltige Wirtschaft zu fördern. Nachhaltige Geldanlagen sind daher bereits seit Jahren die am raschesten wachsende Anlagekategorie auf dem Markt regulierter Finanzprodukte in Österreich. Zum Beispiel ist bereits rund ein Drittel des gesamten verwalteten Vermögens österreichischer Investmentfonds – immerhin € 78 Mrd. – auf die eine oder andere Art als „grün“ also nachhaltig einzustufen.
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EIOPA/FMA-Klimastresstest: Heimische Pensionskassen erleiden rund 10% Vermögensverlust, schneiden aber besser ab als EU-Durchschnitt
Rund ein Viertel des Portfolios (27%) der österreichischen Pensionskassen besteht aus klimarelevanten Vermögenswerten. Ein Klimastress, dargestellt durch einen massiven Anstieg der Kosten für Kohlenstoffemissionen, würde einen Vermögensverlust von rund 10 Prozent im österreichischen System der betrieblichen Altersvorsorge auslösen. Dies geht aus Analysen hervor, die die FMA im Rahmen eines europaweiten Stresstests der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) bei allen heimischen Pensionskassen auf Basis der Bilanzen zum 31.12.2021 durchgeführt hat.
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FMA-Bericht Q3 2022 der Pensionskassen: Verwaltetes Vermögen hat sich auf € 24,34 Mrd. (- 1,09%) verringert, Performance 2022 bisher – 9,75%
Das von den österreichischen Pensionskassen verwaltete Vermögen betrug zum Ende des 3. Quartals 2022 € 24,34 Mrd. Dies entspricht einem Rückgang um € 267 Mio. oder – 1,09% zum Vorquartal. Die Zahl der Anwartschafts- und Leistungsberechtigten hat sich im Vergleich zum Vorquartal um rund + 0,24% auf 1,03 Mio. Personen erhöht. 13,03% (rund 134.000) davon beziehen bereits eine Pensionsleistung.
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FMA-Erhebung zu Fremdwährungskrediten im 3. Quartal 2022: aushaftendes Volumen € 9,2 Mrd., nur mehr 5,0% Anteil an allen Krediten an private Haushalte
Das aushaftende Volumen an Fremdwährungskrediten wurde im 3. Quartal 2022, verglichen mit dem Vorjahresquartal, wechselkursbereinigt um – € 1,70 Mrd. oder – 16,6% gesenkt. Seit Verhängung des Neuvergabe-Stopps im Herbst 2008 ist damit das aushaftende Volumen wechselkursbereinigt um – € 40,10 Mrd. oder – 84,4% abgebaut worden.
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FMA-Bericht zum 3. Quartal 2022 der österreichischen Versicherungswirtschaft: Prämienvolumen + 4,69%, Ertragskennzahlen aber massiv eingebrochen
Die österreichischen Versicherungsunternehmen haben im 3. Quartal 2022, verglichen mit dem Vorjahreszeitraum, ein um + 4,69% auf € 4,80 Mrd. gestiegenes Prämienvolumen verbucht. Mit € 2,93 Mrd. (+ 9,03%) kommt mehr als die Hälfte aus der Schaden- und Unfallversicherung. Die Krankenversicherung verbuchte mit einem Volumen von € 646 Mio. um + 3,32% mehr. In der Lebensversicherung hingegen sank das Prämienvolumen um – 3.84% auf € 1,22 Mrd. In den ersten drei Quartalen zusammen betrugen die Prämieneinnahmen insgesamt € 16,18 Mrd., ein Plus von + 5,93% im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Diese setzten sich aus € 10,14 Mrd. (+ 8,71%) der Schaden- und Unfallversicherung, € 4,06 Mrd. (+ 1,53%) aus der Lebensversicherung und € 1,97 Mrd. (+ 4,51%) aus der Krankenversicherung zusammen.
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FMA-Bericht Q3 2022 Asset Management: Fondsvermögen verringerte sich um – 2,2% auf rund € 198,6 Mrd. Nachhaltigkeitsfonds zeigen weiterhin signifikanten Zuwachs
Österreichische Fonds verwalteten zum Ultimo des 3. Quartals 2022 ein Vermögen von € 198,6 Mrd., ein Minus von 2,2% oder € – 4,4 Mrd. gegenüber dem Vorquartal. Gegenüber dem historischen Rekordwert zu Anfang des Jahres mit € 230,7 Mrd., bedeutet das einen Rückgang um € – 32,1 Mrd. oder – 13,9%. Der Großteil der Vermögensverluste entfiel dabei auf Kurswertrückgänge von Wertpapieren wegen der massiven wirtschaftlichen Turbulenzen in Folge des Angriffskrieges Russlands auf sein Nachbarland Ukraine; lediglich ein Minus von € 122 Mio. war auf Nettomittelabflüsse zurückzuführen.
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FMA- Bericht zur Versicherungswirtschaft 2022: ambivalentes Gesamtbild
Zusammenfassend ist die Entwicklung des österreichischen Versicherungsmarktes im Jahr 2022 geprägt durch die massiven wirtschaftlichen Auswirkungen des Krieges, den Russland gegen sein Nachbarland Ukraine führt. Inflationsschub, extrem volatile Kapitalmärkte, Eintrübung der Konjunktur bis hin zu Rezessionsängsten und die abrupte Zinswende haben massive Auswirkungen auf die Versicherungswirtschaft. So ist allein zwischen 1. Jänner und 30. Juli heurigen Jahres insbesondere wegen massiver Verluste auf den Kapitalmärkten das verwaltete Vermögen der Versicherungsunternehmen um neun Prozent auf rund € 125 Mrd. geschrumpft.
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Achtung! Die FMA warnt vor:
EUPAC Digital Services Ltd, Keystone International Markets Limited, Ritzco Markets Ltd, Tera Trade, Deutsche Group, BinoTrader, CeloMarket, Florence Capital Advisor Group, IKICI, Syos Space, PNL Advanced, Evaset Capital, Bstrade / Best Stocks Trade
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